33 финансовых нелегала выявили на Кубани
Банк России выявил в Краснодарском крае 33 субъекта с признаками нелегальной деятельности. Количество выявленных нелегальных кредиторов по сравнению с аналогичным периодом 2025 года увеличилось более чем в два раза.
В первом полугодии 2026-го ими стали:
- более 80% — «чёрные» кредиторы;
- два субъекта имели признаки «финансовой пирамиды»;
- четверо незаконно привлекали инвестиции.
Увеличение выявленных нелегалов эксперты Банка России связывают с двумя факторами:
- Повышением спроса на дополнительный источник финансирования среди людей с высокой долговой нагрузкой.
- Доступ к данным Росреестра и ФССП позволяет регулятору активнее выявлял скрытые схемы кредитования под залог недвижимости.
Банки и микрофинансовые организации предъявляют серьёзные требования к клиентам с повышенной долговой нагрузкой. Этим и пользуются нелегалы: они заманивают закредитованных людей выгодными ставками и привлекательными условиями. Такие предложения часто распространялись в социальных сетях и на площадках объявлений, —
уточнили в Банке России.
На Кубани усилилась тенденция выдачи займов под залог квартир: источник дохода в такой схеме не проценты, а недвижимость жертв. При первой же просрочке квартира заёмщика выставляется на торги и выкупается аффилированным лицом по заниженной цене. Таких схем среди выявленных нелегальных кредиторов было больше половины
В очередной раз хочу обратить внимание граждан на то, что перед заключением договора с финансовой организацией необходимо проверить законность её работы на сайте Банка России. Там же опубликован список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Проверка не займёт много времени, но поможет распознать нелегала и защитить ваши финансы и имущество. Всегда внимательно читайте договор, особенно мелкий шрифт, и не доверяйте тем, кто обещает лёгкие займы, моментальный и невероятно высокий доход.
Виктория Олейник, заместитель начальника Южного ГУ Банка России
По-прежнему кубанцев заманивают «выгодными» займами в межрегиональной сети комиссионных магазинов «Удача». В них различные индивидуальные предприниматели предлагают взять деньги взаймы под залог автомобиля. Как объясняют банкиры, так они маскируют нелегальные сделки по получению денег. Это считается скрытым кредитным договором: комиссия с авансом и право обратного выкупа.
В списке основных трендов нелегальной деятельности на финансовом рынке:
- псевдоинвестиции в криптовалюты;
- дата-центры, предоставляющие мощности для майнинга;
- покупки «собственных» цифровых активов. Организаторы мошеннических проектов, как правило, принимают взносы в криптовалютах. Только за первое полугодие в России таким способом было привлечено более 1 млрд. в рублёвом эквиваленте на подконтрольные аферистам криптокошельки.
Проверить законность работы кредиторов можно на сайте Банка России по ссылке.
Напомним, ранее мы писали о розыске курьера: молодая женщина в Усть-Лабинске забрала деньги у жертвы для передачи их мошенникам.
