8 нелегалов: на «чёрном» финансовом рынке новые субъекты
Банк России, по итогам первого квартала 2026 года, выявил в Краснодарском крае восемь субъектов, в деятельности которых присутствуют признаки нелегальной активности. Пять из них – чёрные кредиторы. Они предлагают кубанцам услуги незаконного кредитования под залог недвижимого имущества (ипотеки). Выдача таких займов несёт высокие социальные риски из-за потенциальной угрозы для граждан потерять единственное жильё, говорят эксперты.
Прежде чем заключить договор с финансовой организацией, обязательно проверьте кредитора! На официальном сайте Банка России опубликован предупредительный список компаний, в работе которых замечены признаки нелегальной деятельности. Такая проверка будет дополнительной страховкой, которая поможет распознать нелегала ещё до подписания договора, а значит исключить риски потери имущества,
— советуют в Банке России.
Остальные три компании из нового «чёрного списка» незаконно привлекали инвестиции физических лиц. С августа 2024 года публично привлекать инвестиции граждан может только Банк России. За нарушение данного закона грозят немаленькие штрафы: для юридических лиц до 1 млн рублей. Закон был разработан при участии регулятора для защиты прав граждан, которых могут вводить в заблуждение, обещая высокую прибыль от инвестирования в бизнес.
Эксперты отмечают, что в текущем году на Кубани не выявили ни одной финансовой пирамиды. Статистика по России говорит об обратном – популярность таких схем в виртуальном пространстве растёт.
Наш мониторинг показал, что мошенники часто создают сразу несколько похожих проектов с предложением инвестировать в криптовалюту или в разработки нейросетей. По стране 202 таких субъекта привлекали средства граждан в мнимый бизнес. Для того, чтобы не стать жертвой мошенников и не потерять деньги, всегда проверяйте компанию или брокера на сайте Банка России.
Виктория Олейник, заместитель начальника Южного ГУ Банка России
По инициативе Банка России был ограничен доступ более чем к 7,4 тыс. нелегальных участников финансового рынка в интернете, а также субъектам с признаками финансовых пирамид. Этот показатель на треть выше прошлогоднего. Специалисты выявляют такие ресурсы почти сразу после создания, одновременно блокируя их «зеркала», чтобы они не успели набрать популярность.
Нелегальные кредиторы тоже все чаще уходят в интернет, предлагая свои услуги через социальные сети. Одной из самых опасных схем стало нелегальное кредитование в криптовалюте. В первом квартале 2026 года по инициативе Банка России было заблокировано 123 интернет-ресурса, которые выдавали криптозаймы.
